让同学2021-11-13 17:44:03
让同学casebook P58-59 对问题A和C有疑问 在问题A里，cash reserve 是不算在cash need里，然而到了问题C，这个又算在liquidity need里，是否前后矛盾？ 其次，问题C中吧annual expense 也算在liquidity need里，应该是错误的。这里实际能与liquidity need相关的只有cash reserve 因此，在问题A中求return%应该在分子里加上这项=(220000+250000)/TIA+inflation
回答（1）
Chris Lan2021-11-16 16:39:05
Chris Lan同学你好
A问题不要再研究了，这种return计算已经不考了，没必要把时间放在考试不考的地方上。
cash reserve是现金储备，他并不是我们在未来某一年要支出的钱，这个钱只是做为现金储备着。
C问题问的是流动性需求，所谓流动性需求，就是指投资组合中以现金形式存在的金额是多少，这些金额一般有两个用处，一是支付未来的费用，二是作为现金储备，这个时候就要把现金储备算在流动性需求里了。因为它要以现金形式存在，以现金形式存在不代表就要花出去，所以他不算在cf needs中。
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