赵同学2021-10-31 15:30:14
赵同学课后题Jason Locke第五题：题目说trade allocations must be reviewed at the end of each month, 答案中说client suitability for an investment must be reviewed prior to allocation, not forward. 我想问提干也没说是在allocation前review的呀，为啥这又是对的？
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Chris Lan2021-11-01 19:07:23
Chris Lan同学你好
看这句话就是错的。I will mail you a copy of our new procedures stating that trade allocations must be reviewed at the end of each month against the client’s IPS.
他为客户做了资产配置，然后在月底的时候才检查是否违反IPS，这是错误的做法，因为他应该在做资产配置之前就先审查IPS，看IPS允许投资哪些资产，以及权重可以配置多少等等，而不是先配置再去检查，所以这是违反适合性条款的。
因为资产配置不可能在月底最后一天做，肯定是分布在这一个月的时间内完成的。
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明白了allocation review, 同样是这道题，为什么interest adjustment是错的，的确应该是把占用的cash所需的Interest还给别人，也要把股票的收益还给应该配置股票的账户
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同学你好
补资本成本是应该的，但这个错误是公司造成的，所以这个资本成本应该公司来补，而不是这个被搞错了的客户。
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