Chris Lan2021-05-20 17:41:16

同学你好

1、第3题A选项，有利益冲突的话是不是也可以适用独立客观性条款，列入限制性清单不表达opinion呢？这样看A是不是也正确呢？
这块不会结合考核，有利益冲突，直接事前披露 即可，披露了就并不影响我们的工作了，在金融行业中利益冲突无处不在，无法避免，因此披露即可。因此A并不是好的选择，你写一个研报，没有观点，相当于没有意义。


2、第15题，用will表达观点错误是不是违反的V(B)与客户沟通，为何答案说违反的是I(C)不当陈述呢？
这里的will主要是跟保障业绩相关的，所以他错在misrepresentation。而与客户沟通中，主要说的是跟投资建议相关的观点要区分事实。这里是说的投资回报，而不是投资推荐。


3、第17题，I(A)说遵守准则和法律里更为严格的，而记录保存期限里有道题说的是法律5年，准则7年，如果有法律规定则不用看准则，I(A)和V(C)记录保存是否冲突呢
并不冲突，关于记录保存的这个7年是有条件的，协会说的是如果当地法律没有相关规定，按协会的推荐保存7年。换言之当地法律有规定，按当地法律的规定即可。所以这一条并不适用knowledge of the law中的遵守最为严格的一条。他是有前提条件的。