Andrew2021-03-11 14:17:41

第9章课后题第2题。文章中给出了对3位客户的背景信息描述。从文章中的信息可以推断出，依照Pompian分类法，Perez和Patel属于PP型客户（风险容忍度较低，较为谨慎），Johnson属于AA型客户或II型客户（自信但投资组合不够分散化）。如果Johnson属于AA型客户，那么3位客户都更偏向于emotional bias，也就是传统问卷调查不适合任何一个客户。正确答案给出的是Perez适合传统问卷调查，但这个答案也就说明Perez不属于PP型客户了。莫非Perez属于FF型客户（因为他将自己较大的一部分资产投入到本公司的股票中去）？此外，尽管Patel已经是一个大富翁（billionaire），但他却依然有着较低的风险容忍度，这是否说明风险容忍度与一个人的财富水准并不完全相关，或Patel本身有着较强的Loss-aversion？