Andrew2021-02-16 16:25:31
Andrew第3章课后题第19题、20题。正确答案认为，Klein对两个客户的投资推荐都是完全符合道德准则的。不过我感觉Klein虽然以勤勉理性原则向第一个客户Vanderon详细说明了投资在费用结构上的合理之处，但文章中并没有详细提及Vanderon的风险承受能力和投资偏好，而只是指出Vanderon交易频率较高。若Klein仅凭这一点就认为该投资适合Vanderon，则其在合适性（Suitability）上是否符合道德准则，也许还值得商榷吧？
回答（1）
Johnny2021-02-18 10:27:55
Johnny同学你好，目前Vanderon已经是Klein的客户了，把他转到PlusAccount只是改变费用结构，并没有改变投资标的。如果原来Klein对于Vanderon的投资就已经违反了suitability，那他再怎么调整费用也没有用。如果原来是不违反的，现在优化了费用，那么就更不会违规了。
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