袁同学2020-07-24 14:18:12
袁同学真题中的个人IPS 2012年的Q2的A问，如果免税账户和收税账户所投资的资产都产生了亏损，为什么免税账户的税后收益更高？
回答（1）
Chris Lan2020-07-24 17:56:39
Chris Lan同学你好
他这里比较的是两种情况，一种是TEA账户权重大，taxable account权重小，另一种是TEA账户权重小，taxable account权重大。而且题干说了他是有很大的capital loss的。以前他的组合60%配置在TEA，剩下的40%配置在taxable，这种情况下这40%的账户可以用capital loss抵税。而如果反过来，40%的TEA和60%的taxable，那就意味着多20%的capital loss可以抵税。所以40%的TEA和60%的taxable相比于60%的TEA和40%的taxable相比，after tax return 是更高的。
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老师，这个tax 账户的损失可以offset 其他收入和资本利得的税。这个亏损是说整个tax的账户亏损吧？这个亏损是可以抵消其他账户的税，还是也是这个账户的其他类别资产的税？
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同学你好
capital loss是可以抵消taxable 账户中其他投资获得的capital gain的。即只能抵消taxable account。
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