米同学2020-07-08 22:58:00
R3书后题第30题,差异化对待不同类别的客户的时候,是只需要说明差异在什么地方而不需要说明差异的原因吗(因为按照答案里的说法,different levels of service must be disclosed and should not negatively affect clients,这里只说了应该把不同级别的公布出来就行了,也没说需要进一步解释不同的原因)?这题里其实表格里只说了差异都体现在什么地方,比如说了机构交易是什么规则,散户交易是什么规则,但是没定义什么条件能满足所谓的“机构”而什么条件又满足所谓的“散户”。
回答(1)
Chris Lan2020-07-09 09:40:12
同学你好
原版书上这块的规定是:
会员和考生可以为那些愿意支付更高费用来购买更为优质服务的客户提供更加个性化、更加专业的服务。但不同的服务标准不得对客户造成不利或负面的影响。再者,会员和考生应该向所有客户或潜在客户披露不同的服务级别,不得选择性的提供不同的服务。
没有规定一定说明服务不同的原因,其实这些原因都是常识性的东西,收钱多,必然服务好,这是一定的。只是更好的服务不能以伤害其他客户利益为前提。
这个地方的判断依据就是:你复制出来的这句话:different levels of service must be disclosed and should not negatively affect clients
另外你有疑问的什么是机构什么是散户,这些也都是常识性的东西,而且跟条款也没什么关系,机构是个实体,不是人,散户是个人客户,这些都是很容易区分的,依据常识也能判断出来,这个点和这个题没什么关系。
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