郑同学2020-05-27 21:43:49
郑同学老师你好，第11题，关于disclosure of conflicts，我记得很清楚作为员工应该向employer披露所有的trading 情况，而老师解释的是只披露有潜在利益冲突的trading。 是不是老师的解释有些问题呢？在原本书的VI这一章节的case 9就是讲的要披露所有的traiding，
回答（1）
Chris Lan2020-05-28 09:20:00
Chris Lan同学你好
N同学起草的合规政策声明是否符合CFA协会的Code and Standards，在投资的适合性和利益冲突的披露方面？
N同学在投资适合性方面说公司有两个组合，是充分分散化的，可以达成所有客户的投资目标，这是有问题的，客户的情况都是天差地别的，只有两个组合是不可能满足所有客户的需要的，而且这两个组合只满足了客户的投资目标，并没有考虑客户投资中的一些限制和约束，所以这个说法是不正确的。另外，关于利益冲突的披露，原则上所有的真实的和潜在的利率冲突都要披露，而不仅仅是跟当前组合有关的才披露，所以这个方法也是错的。
因为两个方面的政策都是有问题的，所以这个题选A。
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老师你好，可能你并没有完全理解我的问题。 我得意思是，员工在完成向雇主披露信息的时候，是要披露所有自己的trading ，还是只披露可能产生潜在冲突的trading。这个”潜在冲突“怎么判断？ 是有明确的提示还是怎么办？
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同学你好
一般来说，员工的个人交易，要定期向雇主披露，所有的个人交易，一般在交易前先要获得雇主的许可才能交易。
而利益冲突是分析师给客户提供投资时，如果自己也持有他推荐的股票，那就要披露。比如说我持有A股票，我向客户推荐A股票，这时候要披露给客户。如果我持有 A股票，推荐 客户B股票，那不用跟客户披露，因为跟客户没利益冲突。
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