meimei2020-03-14 17:18:47
meimeireading3 课后题第3问，如果因为算法出了问题，要纠正，正确的做法是什么呢？这个fund是不是错在没有将违背IPS的allocation和相应的修正方案communicate给客户提前approve呢？ 第4和第6问，这个养老基金经理在争取interest credit 的时侯，因为怕给基金带来政治风险，所以继续为客户争取利益同时不引起不必要的政治风险；但后面看得到的回复说明这个fund管理流程出现了严重问题，以致他不能帮助客户维护利益，基金治理风险给客户带来的损失可能要比政治风险更直接，更严重。所以他选择eliminate。是这样吗？
回答（1）
Chris Lan2020-03-16 10:43:41
Chris Lan同学你好
他这里分配错了，就应该修正成正确的方法之下。他错在以市场价格把股票转给另一个客户。
举个例子，比如说A和B两个客户，IPO的时候价格是10块，现在涨到30，本来股票是要分配给B的，结果错误的分配给了A.
这个时候应该回复成正确的样子。正确的样子，B应该以10块钱的价格得到股票，现在股价30，他应该有20的资本利得。而这些错误的配置占用了A的资金，所以应该补偿客户的资金成本，由于这个错误是公司造成的，所以资金成本应该由公司支出，则不是B客户支出。这个题错在他以30块钱的价格把股票转给了B，所以B就没有资本利得，而A获得了20块钱的资本利得，这种修正方法是错的。
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同学你好
Q4
L同学因为还没有完成对B同学的评估，所以他现在还没有得到对于B同学表现的结论。因此他暂时继续使用B同学是没有问题的。
Q6
在他完成评估之后，他确定B同学没有按IPS进行投资，所以取消了B同学继续作为基金经理。
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