贝同学2020-03-02 16:03:46
贝同学课后题20题 为什么有framing bias 适合用1/n asset allocation？
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Chris Lan2020-03-03 09:46:18
Chris Lan同学你好
这个人有framing和regret bias两个偏误，顾问跟他说有四个表现最好的基金，根据framing偏误，客户会认为这四个都是好基金，而且从表述来看，没法证明其中的那一个更好，因此最好的做法是每个都配置1/n，这样我就不会特别偏好哪一支基金了，另外我有regret bias，所以最好不要对这四支基金有观点，我怕以后我搞错了后悔，所以就每个选25%，这样就没有自己的观点了。因此客户会选每个配置25%。
这部分原版书中有一小段描述，说明了是framing和regret bias造成了天真的分散化。
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