许同学2023-07-13 21:32:02
许同学请问老师，这道题是deposit，那就应该是lend，但是为什么风险是会担心利率下降？
回答（1）
Evian, CFA2023-07-16 23:24:45
Evian, CFAヾ(◍°∇°◍)ﾉﾞ你好同学，
这题是deposit
UK这家公司是lend将钱借给别人
借给别人之后，图的是未来收到收益，如果市场利率↓，那么收益↓，这就是UK 公司担心的事情
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老师您好，我看之前里面课程老师讲的逻辑是，lend是做空方，比如把钱以5%的利息借出去，若市场利率是4%则可以赚1%，如果市场利率越低则赚的越多，则应该担心市场利率上升
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题目给出的信息是30天之后lend一笔钱，投资的市场利率未知，此时担心未来投资利率↓
老师的逻辑，lend是空方，把钱以5%的利息借出去，此时5%是一个确定的投资利率，和以上题目（未来投资利率未知）不符。老师的逻辑适用的场景之一：我们是签订了收固定（支浮动）互换合约，未来市场利率下跌，我们收到固定不变的利率，支付下跌的市场利率
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