温同学2022-02-12 10:28:04
温同学问个ethics的问题，如果一个客户发出一个不符合IPS的投资要求，是应该直接拒接，还是应该看对IPS的影响程度，如果对IPS影响很小，是否可以为客户投资呢？是否需要客户书面确认？
回答（1）
Chris Lan2022-02-12 10:56:32
Chris Lan同学你好
如果这个要求本身不符合IPS的规定，那就要看影响，如果这个投资对整体组合影响很小，那也可以直接投资。通常这项投资的权重应该小于整体组合的5%。这种情况是不需要额外的书面确认的，因为对整体组合影响很小，我们在判断适合性时，是基于整体组合来判断的。
如果影响很大，那就应该先修改IPS，如果客户同意修改IPS，在修改了IPS之后，客户签字确认之后，也是可以投资的。
但如果影响很大，客户又不想修改IPS。那最好是剥离资金，让客户自己去投资，剩下的组合，还是你来管理。又或是终止与客户的关系。
- 评论（0）
- 追问（0）
评论
0/1000
追答
0/1000
+上传图片