12022-01-07 21:04:19
1是只有fund才会有投资指令mandate的问题么，例如HF，MF.股票债券没有
回答（1）
Vincent2022-01-10 17:52:24
Vincent你好
hedge fund、mutual fund都是fund。
这里就是把客户关系分为两种，一种是投资顾问给客户提供投资建议，投资顾问必须了解每个投资人，创建IPS并遵循IPS。一种是基金，基金经理不会去了解每个投资人，他只需要遵循本基金的mandate就行。
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为啥基金就不用了解每个人了呢？和股票债券有啥区别呢
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你好
你这么想，你是华夏沪深300ETF的基金经理，有成千上万的客户来买你管理的基金，你是否有可能去了解每个客户的情况，肯定是不可能的。
然后换一种场景，你是诺亚财富的理财经理，你为客户做理财配置，此时你就得负责去了解客户的投资目标和限制等。
其实就是后者是一种一对一的服务，提供投资咨询建议是为高净值客户提供的。理财师会建议客户买股票、债券或基金。此时了解客户，决定应该买什么是理财师的工作，基金经理不需要管，只要管好自己的基金表现就可以。
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