加同学2021-06-28 12:04:42
加同学请问一下老师，在suitability这条原则中，我们需要了解客户，撰写IPS，其中在附录中要写资产配置大类，最后根据完成的IPS进行投资。假设现在有一个情形，某客户IPS写明不能投资衍生产品，但是我们在选择适合客户的产品时，是从整体组合的角度来判断的，所以如果某个衍生品本身风险较大，但从整个投资组合来看可以有效缓解风险并带来高收益，那请问此时能否给客户投资此产品呢？谢谢老师！
回答（1）
Johnny2021-06-28 15:41:47
Johnny同学你好，如果这个投资是的确适合客户的，那么就要先更新IPS。当投资推荐发生重大改变之前，必须要先更新IPS，更新完之后再去投资，不可以在不更新IPS的前提下就直接去投资衍生品。
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