栾同学2021-05-04 19:05:32
栾同学老师 第七题难倒没有 conflict of interest吗？这里为什么不需要 disclose 呢？这种概念可以麻烦老师再帮忙 clarify 一下吗
回答（1）
Johnny2021-05-06 19:33:28
Johnny同学你好，这个不是利益冲突，也不是referral fee，这就是普通的提成，就好比做销售卖的东西越多，提成也多。这里也是一样的概念，每拉拢一个前客户就能拿500。考纲给出的利益冲突一般是指分析师在写某个公司研报时，他自己就买了这个公司的股票，那需要披露。或者是分析师与标的公司的某个高管有个人关系、分析师是标的公司董事会成员、分析师所在公司与标的公司存在业务往来，这些情况都是常见的利益冲突
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老师 那可以麻烦你再帮我区分一下 referral, additional compensation 和普通提成的定义吗？这三个我完全绞在一起了，目前我自己以为 referral 就是成功介绍一个客户就会从中收取回报，而这个和题中场景我分不出来呀，与普通提成好像，该怎么区分呢老师？additional compensation 就是在正常工资外还有一笔奖励
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同学你好。Referral fee的情况是有两家公司（或两个人）A和B，A为客户提供某些服务，如果A把客户介绍给B并由B来为客户提供其他服务，此时B会由于A的推介从而给与A好处，这个就是推介费，需要向客户披露。
Additional compensation是在工作之外收取第三方好处并且会与雇主利益造成冲突，这就必须要获得written consent才行。
提成就是正常收入，比如你出售金融产品，每卖出一笔就能获得一笔奖励；或者为雇主拉客户，每拉来一位客户就有奖励。
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不好意思老师 那我再问一句，这题题中说 Othan 每从A公司带来一个客户给B公司，B公司就给他500块，但这里不被算作 referral 的原因是因为当下 Othan 没有正在为这些客户提供服务，所以算正常提成。但如果 Othan 当下正在为这些客户提供服务的情况下，这个就算 referral？
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同学你好，不是这样的，为自家公司卖产品拉客户这个是他的本职工作，和推介费无关的，他帮公司带来客户是他应该做的。如果Othan的公司为客户提供投资服务，他把另一家医疗公司推荐给客户，让客户去那里接受健康服务，假如医疗公司在成功接收到客户后会给Othan好处，这个好处就叫Referral fee。
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