YihangYou2021-04-25 11:35:30
YihangYouIM的portfolio是投小盘股的，但是他买了大盘股，这不算事违反了IPS吗？这种情况不是应该先和客户沟通，修改ips之后才可以买大盘股吗？
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Chris Lan2021-04-26 13:59:33
Chris Lan同学你好
我们在判断一个投资品是否适合的时候，不是站在单一投资品的角度，而是站在整体投资组合的角度。
题干也说了，it fits nicely within the overall purpose and objectives of the fund。所以从整体来看并不违反基金的意图和目标。因此这并不违规。
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那为什么这个case中下一题在客户质疑投资不符合ips的时候又要去修正ips呢？如果这个投资没有违反ips的话
Vincent2021-05-04 12:57:31
Vincent你好
我的投资是符合客户的当前的IPS，现在客户质疑这笔投资，于是我对客户重新做一个客户评估，看是否需要调整IPS。
从题干中，并没有描述显示经理有做错的地方，投资是符合客户的IPS，客户的IPS本身也没有问题，客户的账户也是授权给经理做操作，经理有权力根据IPS来决定投资。那现在客户不满意了，我们的做法肯定是约见客户，聊一下，看看是不是客户这里的情况发生了变化，导致客户的投资策略需要调整。
我看了前一问，做投资一定是根据整体组合的角度来投资，这里只要单笔投资不影响整体策略就可以。
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