王同学2019-05-26 22:28:09
王同学基于客户的IPS（RRTTLLU），这里的RRTTLLU分别指的是什么的啊？？？
回答（1）
Bingo2019-05-27 14:31:14
BingoRRTTLLU是基础班上课总结过的IPS涉及的内容，为了便于记忆用几个字母来代替。
R: return objective 收益目标，需要结合客户具体情况
R: risk 投资风险
T: time horizon 投资期限，越长说明风险承受能力越高
T: tax 税，美国不同岗位报税情况不用
L: legal 投资涉及的法律问题
L: liquidity 流动性，如果客户投资为了近期使用，不能配置流动性很差的产品
U: unique 考虑客户独特的要求，比如有宗教信仰的人不愿意投资烟草类基金
- 评论（0）
- 追问（0）
评论
0/1000
追答
0/1000
+上传图片