黄石2024-03-06 14:11:26

同学你好，ERM组成如下：
（1）公司治理（Corporate governance） 公司治理中董事会与管理层需要建立合适的管理控制流程
（2）业务条线管理（Line Management） 将风险管理与业务条线相互整合，来确保各个业务部门在拓新时控制相应的风险。
（3）投资组合管理（Portfolio Management） 在制定好公司业务条线管理框架后，公司需要对各个条线的风险敞口进行整合，比如投资一些负相关的行业，可以降低整个组合的风险（diversification effects），此外，对于某个行业的投资不能够太集中，要避免集中度风险（concentration risk）。 
（4）风险转移（Risk Transfer） 公司可以通过诸如期权，期货等金融衍生品，保险将一些风险敞口过大，控制成本较高的业务风险转嫁给第三方机构。
（5）风险分析（Risk Analytics） 公司风险管理中需要提供风险测量工具，分析，报告等工具来测算公司的风险敞口以及外部的影响因素。
（6）数据和技术资源（Data and technology resources） 在风险分析和报告中需要技术和数据资源的支持
（7）管理利益相关者（Stakeholder management） 在风险管理中要及时与公司的利益相关者进行沟通汇报，从而确保在不超越风险偏好（Risk Appetite）的范围内保证整理的利益最大化。

这些内容稍微了解一下即可，考试不会考到这么细。