我同学2023-11-06 22:10:57
我同学老师，题目中给出的是收CNY的利息支出USD的利息，所以老师讲的是收CNY支USD，那如果换成别的讲货币互换的题，如收USD支EUR，那也是只利息的收付而不是本金的收付是么？
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Adam2023-11-06 23:52:17
Adam同学你好，
货币互换的流程是：期初交换本金【我把手里的CNY给出去】
期中交换现金流。【我收到：对方手里的CNY本金*利率=CNY利息】
期末换回本金及最后一笔利息。【我收到：对方手里的CNY本金+CNY利息】。
我们做货币互换，分析的是：期中、期末。【我都是收CNY的】。
所以在没有明确提及的情况下，既表示我收CNY利息，也表示我收CNY本金。
换成USD也是一样。
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谢谢老师，还有就是我不太懂这道题的D选项，能再解释一下么
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D选项说的是：如果人民币兑美元贬值，则对于基金来说互换价值增加。
不对。
人民币对美元贬值，是说：1人民币=更少的美元，也就是一美元能换更多的人民币。
基金进入的互换是：收CNY，付USD。
互换价值=CNY-USD。
如果一美元能换更多的CNY，则互换价值是下降的。
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