俞同学2024-06-12 09:23:21
俞同学老师第五题， meet the investment objectives of all of our clients. 不是说都合适了么？怎么会违反CFA规定？在定objective时，不是就该考虑客户的情况么?谢谢
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Fenton Chen2024-06-12 11:39:20
Fenton Chen同学，你好！
在定objective时是要考虑客户的情况，但不是适合所有客户的情况，市面上也没有这些产品能满足所有客户的需要。之前课上不是有个例子说保险是不是所有人都需要买，答案不是的，因为像很多高净值客户自带分散化。
再或者，如果一个客户在其他公司已经做了分散化，他就想在这家公司买一个集中的产品去博高收益，那说明这个产品本身并没有符合这个客户的需要了。
N同学在投资适合性方面说公司有两个组合，是充分分散化的，可以达成所有客户的投资目标，这是有问题的，客户的情况都是天差地别的，只有两个组合是不可能满足所有客户的需要的，而且这两个组合只满足了客户的投资目标，并没有考虑客户投资中的一些限制和约束，所以这个说法是不正确的。
望采纳，谢谢！
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