笨同学2020-01-29 19:25:25
笨同学R14第10题 我的想法是文中提到equity分布在Taxable和Taxdeferred账户中 。而Bond没有明说在哪个账户中。根据前文所说interest income的税率高 推断应该在Tax Deferred中。 那么Taxable当中应该全是Equity Tax deferred中既有Equity又有Bond 那么前者账户Risk应该大于后者 而如果要让他们风险水平相同 那么可以降低Taxable账户风险 如果Rebalance频率高 可以更好地盯住标准配置 从而降低风险 所以我觉得Taxable要Rebalance more才可以使两个账户风险相同 以上是我的想法 但结果与答案相反 我不知道是哪个环节出了问题 请老师帮忙解答一下！谢谢老师！
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Peter F2020-01-31 15:54:49
Peter F同学，你好：这道题目从考的知识点来看，就是在考察 rebalance 与 taxable、与 tax-deferred 之间的关系，所以不用考虑这么复杂，因为要交税（taxable），那么少 reblance，这样就可以了。
答案中的题眼是这句 However, more frequent rebalancing exposes the taxable asset owner to realized taxes that could have otherwise been deferred or even avoided.
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