宇同学2024-06-09 10:03:08
宇同学关于fair dealing这个问题，假如A是一个vip客户，B是一个普通客户（是分析师关系非常好的朋友），在分析师更改投资意见时，分析师通过邮件同时通知了A和B，在通知发送以后，分析师又私下联系了B，告知B投资意见发生了变更，并与B讨论了行业未来发展的形势，但是分析师没有另外再打电话告知A投资意见发生了变更，这里是否违反fair dealing？
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Alex Chagall2024-06-09 11:07:29
Alex Chagall同学，你好！
这个是肯定违反了fair dealing的。
望采纳，祝通过！
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这里违反了fair dealing在协会那个地方有提到过？可以详细说明一下？
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就是图示蓝框，只要改变建议就要告诉所有客户，不告诉A发生变更一定违反fair dealing。
同学注意，协会不会给出所有具体场景，要根据其给出的案例和准则描述本身来体会准则表达的思想。你的例子中A和B显然是所有客户中的客户。只告诉B不告诉A，你觉得合适么，即便从common sense来考虑，你是A，你觉得分析师做的有没有问题。
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我这里描述的是如果公司只有A和B两个客户，那么邮件通知了A（是VIP客户）,B（普通客户），通知发过以后，在电话告知了B，但是没有在给A打电话，这里违反？
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同学，你好！
如果是分析师自己主观上没有尽到fair dealing那么就是违规，如果是非主观、不可抗导致的话就不违规。
如由于网络或者一些操作方面的限制条件，你无法确保所有客户都在同一时间受到信息，只需保证你的操作尽可能地对所有客户公平即可。
比如给全部client发邮件，推荐买入，然后召集VIP客户，催促他们尽快买入，并告知买入理由。这样不算违反fair dealing。协会允许manager提供高等级的服务。不过这种做法有一个前提：向所有客户披露VIP服务能获得什么样的好处，并且披露如何获得VIP服务。
具体考试中会写的非常清楚，不会模棱两可。
望采纳，祝通过！
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你问题的关键在于这个VIP服务的内容，VIP服务要是本身就不包含额外讨论投资推荐和进一步的分析，那就不违反，要是这个VIP服务里面是包含这些内容，但却没有给VIP做到这些，那就违规。
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