Sienna2024-02-19 21:12:16
Sienna1mGBP 乘 e的n次方，为什么不是e的n次方-1；之前学的连续复利计息的公式是EAR=e的n次方-1；为啥这里同样是利率但是不-1
回答（1）
Essie2024-02-20 09:33:53
Essie你好，在计算有效年利率EAR时，它的公式为：EAR=(1+r/m)^m-1，在连续复利的情况下，对m求极限，(1+r/m)^m这个整体就变成了自然常数e，所以在连续复利的情况，EAR=e^r-1，r是名义利率。最终计算出来的是有效年利率。
但是在这里我们计算的不是连续复利情况下的有效年利率，只是在求GBP投资半年后的价值，所以在离散复利的情况下，就应该是PV*(1+r)^n，而连续复利就是PV*e^(r*n)。
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