张同学2024-01-09 22:50:35
张同学老师，请问risk tolerance在Planning阶段，既不属于invest objective,也不属于constraint，为啥还放在planning里面呢？
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Evian, CFA2024-01-10 17:23:10
Evian, CFAヾ(◍°∇°◍)ﾉﾞ你好同学，
老师板书仅仅是个概述，不全。更全的会在三级（个人财富规划）学习
在IPS写之前，要准备，这个准备工作是包含很多内容的
risk tolerance是一个结果，得到这个结果需要了解客户
例如，个人信息（家庭、身份、职业、财务目标、投资背景）、金融信息（收入、消费）、其他信息（客户房产、客户个人需求以及预期）；个人目标（计划目标、非计划目标）
基于以上信息，判断投资者的风险承受能力（主要受到：投资期限、投资组合规模、目标重要程度、灵活性等因素影响）
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