追问

老師這個題目有個disclose比較迷惑人。因爲文中關於disclose 當地法律沒有要求去disclose,協會也沒有要求disclose .這個人不disclose 不違法，也不違規。如果換個場景。當地法律不要求disclose 。協會要求要disclose .這樣就產生了衝突。我記得處理是按照當地的法律？那麽最嚴格是在什麽時候使用？

追答

“當地法律不要求disclose 。協會要求要disclose ” 此种情况下，协会的要求才是更严格的要求呀。不要求你做什么，那就是你可以做，可以不做。 CFA职业伦理准则中没有要求candidate或member遇到不法的事情一定要向协会披露。只是要求，遇到不法的行为不可以消极对待。协会建议公司内部解决，遇到问题向领导报告，或者向合规部门寻求帮助，或者直面违规的当事人。如果告诉了领导，领导不管，那自己就要与不法行为脱离开。

追问

好的谢谢老师

追问

但是我有个confuse 的地方，在record 保存时CFA 要求是7年但是当地法律是要求5年,但是是遵循当地法规保存5年的

追答

如果当地法律没有要求，协会建议保存7年；如果当地法律有要求，遵循当地法律要求。 所以如果当地法律要求保存5年，保存5年即可。

追问

那麽我就不明白爲什麽不是按照更嚴格的法律。

追答

情景1：协会建议保留7年，前提是法律没有要求保存多久。 情景2：法律有要求了，那就按法律的来，不用管协会了。 这两个情景不是并列存在的关系。

追问

那除了這一處還有哪裏也是有這個次序問題？

追答

其他的没有了。 同学其实这个知识点你不必过多纠结。 当关于记录的保存缺少一个准绳的时候，听协会的。 当有准绳可以参照，就不用管协会了。 但一定要保存所有相关的记录。没有保存肯定违规。 再做一个拓展，如果法律要求保存5年，公司要求保存6年，这个时候听公司的，保存6年。 如果公司要求保存5年，法律要求保存6年，听法律的，保存6年。

追问

好的 非常感謝