宇同学2022-12-15 14:36:35
宇同学①这里没有看懂为什么AAA-Corp节约的是0.3%，不是AAA-Corp借的是floting,视频里面对应的是6-month MRR+1.00%,而他自己在本国可以借到6-month MRR+0.30%,为什么要向BBB-Corp所在国借floating?在本国借款不更便宜？②BBB-Corp向AAA-Corp所在国借款fixed-rate 为10.00%，那应该BBB-Corp是节约了 1.20%？
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Evian, CFA2022-12-15 16:37:07
Evian, CFAヾ(◍°∇°◍)ﾉﾞ你好同学，
AAA和BBB公司在各自国家借钱是有相对优势的，互换合约正好可以将两者的相对优势发挥一下。
BBB公司，想以Fixed rate借款，但是成本是11.2%，高于了AAA(10%)；AAA想以浮动利率MRR借款，而不是MRR+0.3%
B和AAA商量一下，于是BBB以MRR+1%借浮动，以“MRR+1.0%”这样的一个利率水平借钱，AAA以10%借固定，以10%这样的一个利率水平借钱。他们之间互换10%和MRR，你可以从图上中间两个框框看出。
综合来看，AAA两出（10%和MRR），一进（10%），净付出MRR，达到目的。节省了0.3%
同样看图中，BBB两出（MRR+1%和10%），一进（MRR），净付出11%，达到目的。节省了0.2%
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①
BBB 11.2%
AAA MRR + 0.3%
TOTAL = MRR + 11.5
②
BBB 10%
AAA MRR + 1%
TOTAL = MRR + 11%
①-② =0.5%
将②中的BBB 10% ---->BBB' 10%+1%
AAA MRR + 1% -----> AAA' MRR
所以AAA'相对于 AAA节约了0.3%
BBB'相对于 11.2变成11%，节约了0.2%
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嗯嗯，可以
你的过程是先算①和②这两种借款的总成本，然后AAA和BBB互换一下借款方式
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