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沙同学2018-10-23 22:42:21

对于客户指定经纪人,1、有义务做最好价格和最好执行调查分析,并根据结果提出建议,这是对于尽职免责的要求,这个仅仅是指首次对这个经纪人的横向对比吗?2、对于不愿放弃但不听建议执意指定经纪人的客户,必须得到书面同意才可以尽职免责,既他自己承担风险。那么有两种情况,一种客户指定的经纪人不错,那么只要做到调查比较分析,就算尽职免责而不需要书面同意,对吗?还是仍然需要得到书面?而如果被指定的经纪人不合适,就既要调查又要得到书面才可以免责,对吗?那这里还是有一定先后和并列关系的,那么无论以上哪种情况,在确实根据要求选择经纪人后的有关交易,还存不存在“两个最好”和得到书面的免责要求,如果有就要不断重复(这就对着第一个,两个最好只是对第一步指定经纪人说的),如果不是那就是最多上面两步免责后就彻底不用管了。

回答(1)

Bingo2018-10-24 10:04:12

同学你好。勤勉尽职这条准则的要求是,无论提供投资建议还是从事其他相关行为,金融从业者必须要进行一个尽职、全面、独立的分析。所有的投资分析、推荐及行为都应该有合理、充分的研究调查作为基础。
如果基金经理根据客户实际情况提供的投资建议不被客户接受,比如客户自身实力无法承担较高的风险,但仍然坚持进行高风险的投资,那么此时基金经理就应该告知客户可能会面临的后果,修改客户的IPS,双方在IPS进行签字确认。

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