Evian, CFA2022-09-29 18:00:15

ヾ(◍°∇°◍)ﾉﾞ你好同学，

货币互换（存在的目的不一定是赚钱，可以用来规避风险）发生的原因，举例简单说明：
美国公司A想去英国开展业务，需要用英镑；而英国公司B想去美国开展业务，需要美元。
因此，他们协商：美国的A公司在美国借美元给B用，同时B在英国借英镑给A用。

期初本金交换，美国的A公司支付给英国的B公司美元，美国的A公司收到英镑。

然后在合约执行期间，美国的A公司，由于收到了英镑，需要还英镑本金对应的利息，支付给B公司，与之相对应的是美国A公司回收到B支付的美元利息。

在期末时，两家公司再把本金互换回来。

货币互换也可以用来赚钱，如果投资者预计两个国家的货币未来一个涨，一个跌，现在时间点就可以签订货币互换合约。
例如，我们预计1年之后日元贬值，人民币升值。那么我们可以签订一份货币互换合约，看涨人民币，看跌日元，long YEN/RMB currency swap
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