Sanny201804012018-10-06 12:39:25
Sanny20180401老师好： 针对此题有个发散的问题想麻烦老师解答一下： 如果客户坚持要修改投资策略，是否需要做尽职调查？不做只提醒风险是否不违反deligence? 接下来是修改IPS?投资策略说明书 满足客户要求 （才不算违反-suitability?)
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Vincent2018-10-06 17:24:20
Vincent同学你好， 修改投资策略，需要review客户的投资目的和投资限制（RRTTLLU），但这不叫尽职调查。尽职调查时针对具体投资标的。
如果是客户主动要卖出持有的股票，不需要做尽职调查。
如果是客户主动要求买入某个股票，需要调查该股票以确认是否符合IPS, 如不符合且对实现IPS的投资策略有影响，需要修改IPS.
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如果客户提出的修改风险容忍程度高于他本身的能力，客户经理是否该修改接受客户的意愿？
Bingo2018-10-22 14:18:57
Bingo同学你好。此时基金经理应与客户进行充分的沟通，告知客户投资风险高于自己承受能力的产品时可能会发生的后果。如果客户依然坚持，基金经理会根据客户的投资偏好更新IPS，双方进行签字确认。
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