用同学2022-08-11 11:38:11
用同学老师，我不太理解，为什么这里的YTM是按照单利直接x12，第二题的YTM又是按照复利的算法算的次方呀？什么时候该用单利，什么时候该用复利呀？谢谢
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Danyi2022-08-11 14:15:17
Danyi同学你好，
因为这里期间利率i/y是单利，YTM也是单利，所以直接乘以期数。
第二题这里无法显示，请具体截图一下哈
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这是第二题
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这道题因为说了是转换，那么两者的EAR是相同的，所以都需要用复利的概念变成EAR来计算
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我还是没懂，第一题是由单月利转换成年利率，我们就不需要compound；第二题从半年利率转换成单月利率，我们就需要compound了。明明两道题都可以统一算成单利/复利，原文中也没有任何一题直接提到了EAR。请问这是怎么判断什么时候转换用单利，什么时候用复利呢？
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I/Y和YTM都是单利可以直接转换，第二道考的公式见下图。
通常都是单利，第二题是特殊的情况，因为涉及到EAR
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我知道如何转换，但不知道何时该转换EAR。第二题题干也也没说需要转换复利，所以我才疑惑。所以请问是以后除了第二题一类- 当两个非年化利率之间互相转换时，则用EAR公式，其他类题目全部当单利计算吗？
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是的，除了这种题型，其他都是单利的。
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