长同学2022-03-22 11:41:39
长同学24。老师，这个公司不太明白。FV＝PV*（1+EAR）^n，然后这里我想问下，n在这里为什么是1呢，还有就是，EAR不是年华概念吗，这里只是从八月一号到八月十五号，为什么是用EAR呢？我见了好几个题，都是用这种算法。没有太明白
回答（1）
Jessica2022-03-22 11:59:43
Jessica同学你好
这个题目用的不是EAR哦。
考的就是连续复利，在最后求解的时候，因为是要求解指数上的r，所以进行了对数化。
要求解的是连续复利下的一段时间的收益率。因此，使用连续复利的公式，即 PV × e^r = FV
那么要求解这个r的话，需要对上式进行变形，然后两端取对数，即可：
r = Ln（e^r ）= Ln（FV/PV ）=6.9%
你拿的这本习题书，里面都是原版书课后题，对应的有视频解析的，就是经典题视频。每个科目每个章节的选择题视频中都有具体讲解的，欢迎同学收看哦~
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您说的那个PV*e^r＝FV，不是这样推出来的吗
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同学你好
你写的这个推导过程，是刚好持有时间是1年的情况，所以写的是EAR。
如果时间长度不到一年的话，就不能写为EAR。因为EAR，它指的是刚好持有期间是一年的有效利率，所以叫做有效年利率。
在这个题目中，时间长度只有15天，并不是1年，所以不能用EAR。
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那十五天，您用pv✖️e^r等于fv，这个公式怎么推出来
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同学你好
题目让求解的是8.1-8.15这15天内的连续复利下收益率是多少？
直接设这个15天内的连续复利下收益率为r，
那么在这15天内的持有期收益率 HPR = e^r-1
HPR = (FV-PV)/PV
上面两个等式联立可得： HPR = e^r-1 = (FV-PV)/PV
e^r = FV/PV
r = Ln（e^r ）= Ln（FV/PV ）=6.9%
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