Evian, CFA2022-03-01 13:48:34

ヾ(◍°∇°◍)ﾉﾞ你好同学，

介绍（introduction）。介绍部分将会对客户的基本情况进行描述。包括客户的名字、性别、年龄、职位、基本收入与负债状况等。
目的陈述（statement of purpose）。这一部分将会对撰写IPS的目的进行陈述。例如，客户进行组合管理主要目的是为了增值保值，还是为了能够覆盖未来的负债。
责任和职责的陈述（statement of duties and responsibilities）。这一部分将会详细的写明顾客、顾客资产的管理者以及投资经理的责任和职责各是什么。
流程（procedures）。本节说明了保持IPS更新方法以及应对各种突发事件应遵循的程序。
投资目标（investment objectives）解释客户的投资目标，包括收益目标（return）与风险目标（risk）。
投资限制（investment constraints）陈述限制客户达到投资目标的各种因素，一共有五个，分别是投资期限（time horizon）、税务问题（tax situation）、流动性（liquidity）、法律问题（legal and regulatory）和特殊需求（unique circumstance）。
投资指导方针（investment guideline）。这一部分将会提供一些有关政策如何执行的信息，以及一些投资过程中将会被排除掉的特殊资产类型。
评估和复审（evaluation and review）。这一部分将会对如何得到投资结果的反馈信息进行说明。
附录（appendices）
（1）战略性资产配置（strategic asset allocation）
许多投资者都会指定一个独特的战略性资产配置方式，也被称为组合方针，这是根据投资者投资目标进行资产配置时的基准。
（2）再平衡政策（rebalancing policy）
在附录中，还会写明若市场价值发生变化，会导致组合中资产权重发生变化，此时要将资产权重调整回战略性资产配置的权重，称为再平衡。
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