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Danyi2022-01-24 10:05:04
同学你好,
题干中说到了to construct IPS,主人公inquire很多的问题,这里他已经做到了尽职尽责。
所以虽然客户没有回答其中的一个问题(tolerence of risk),但是并不违反。因为已经做到自己尽可能做到的了,尽管不知道tolerence of risk这一点(客户不愿意提供),但依然是可以管理这个账户的。有些消息客户自己因为私人原因不愿意提供,但是总体上是不影响的,经理是跟客户确认过后最终达成意见才construct IPS.
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但是,在讲ips的时候有提到如果客户不配合修改ips,主要剔除这部分资产。nn现在客户是有1个问题没回答,有明确的拒绝提示,这不算不配合吗?反过来问,我怎么会知道客户要配合到什么程度才算配合了?
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只要inquire很多的问题,这里他已经做到了尽职尽责。客户有个别不愿提供是可以的,因为已经问了,就表示客户是知道应该提供,但是由于他自己私人原因不愿意提供,但是总体上是不影响的,经理是跟客户确认过后最终达成的意见。
也就是说只要题干没有相应的描述缺少的信息太多影响投资决策这种话,默认都是做到了尽职尽责,可以管理账户
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