-2021-11-18 09:59:32
-老师，为什么这一题不选b呢,而是选a呢？我理解是题干中Herring并非通知所有客户（all clients who received the original），所以应该是违反了fair dealing的；而当前有重大变更，Herring就马上告知客户作沟通了，那怎么违反了communication with clients呢？
回答（1）
Danyi2021-11-18 11:30:28
Danyi同学你好，
A如果说违规的话那么之前的发送就表示了是有选择的发送（表示之前就有违反）。所以默认之前的操作都是不违规的话，可以说发给了所有的之前收到的客户，就相当于all clients。
债券评级调整属于重大变化。它指债券信用评级的改变，发生大的事件才会调整评级。重大改变是需要跟客户沟通的，改变过后的评级可能并不符合投资者的IPS了。这里并没有具体把评级改变的详细信息披露给客户。不是说简单说一句我调整了评级就结束了。要跟客户具体沟通。
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谢谢老师。对于这一题的fair dealing我还是暂时没理解到。如下图这一题，同样是all clients后紧跟定从描述一类客户，该题就属于违反fair dealing了。😂所以，考试的时候，遇到这类情况，什么时候才属于违反fair dealing呢？
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同学你好，
因为这里说的是all investment banking clients，限定了只有 investment banking clients。所以违反了。
第一道说的all clients，因此没有违反
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