杨同学2021-05-25 20:39:49
杨同学为什么这道题的简便算法是先按4%来说，continuous最大，再按4.95%来看，continuous最大？不是很明白背后的逻辑，老师可以详细讲一下嘛？
回答（1）
Evian, CFA2021-05-26 15:23:59
Evian, CFA└(^o^)┘同学你好，
如图，将CD2的收益率改为4%，此时CD1和CD2对应的EAR，肯定是CD2大，因为连续复利比季度复利得出的EAR大。
然后，CD2本身的利率是4.95%，比4%大，所以用4.95%连续复利计算的EAR肯定比4%连续复利计算出来的EAR大。
以上是老师在讲过基础公式思考后的较为简便的方法，没有时间这样思考可以直接带入公式，通过直观计算数字对比大小得出答案。
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