杨同学2020-12-03 21:55:48
杨同学这题有个疑惑，就是他没有和客户披露这个介绍费，不是也违反了与客户的交流了吗？就是没有和客户实话实说
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Danyi2020-12-04 14:12:09
Danyi同学你好，
Communicate with clients并不是任何沟通都归在这条里面，跟投资过程相关的才是。比如说涉及到修改更新IPS的时候。这道题讲的是referral fee
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那与客户交流我就理解为和ips相关可以不
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那如果和顾客有利益冲突没有披露，没有违反与客户的交流是吗？感觉这点很模糊
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如果和顾客有利益冲突没有披露，那是违反利益冲突。
那与客户交流我就理解为和ips相关可以不。可以的
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比如这道题，如何理解违反了与客户的交流呢
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就我感觉一般都选suitablity违反了，和当初说的投资mandate不一样。很少选违反与客户交流，怎么才算违反了呢，感觉分不清楚
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债券评级调整属于重大变化。它指债券信用评级的改变，发生大的事件才会调整评级。重大改变是需要跟客户沟通的，改变过后的评级可能并不符合投资者的IPS了。这里并没有具体把评级改变的详细信息披露给客户。不是说简单说一句我调整了评级就结束了。要跟客户沟通。
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那其实与客户交流也可以理解为涉及重大变更了吧。因为能造成ips不合适的也就是重大变更了。那还是把ips和这条挂钩吧
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可以这么理解的
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