爱同学2019-10-08 19:46:32
爱同学我想问一下，F这个经理是执行客户的决定吗？因为题目中有一句话说的是f执行客户的决定，那么ips是双方制定，客户决定，基金经理只是帮忙看客户的决定是不是符合ips吗？题目中那一句话我咋不是很明白
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吴慧敏2019-10-08 22:49:49
吴慧敏遇到客户自主提出的交易与IPS不符合的时候，分析师可以【may receive requests】,不过在和客户关于这个偏离交易交谈之前，F需要拒绝交易。题目中F已经让客户思考过了，是客户依旧坚持交易，因此F可以接受客户的这个决定，不算违反。
可以继续往下想，F接受了这个交易后，需要再做以下的事情：
2、如果这个偏离交易对整个portfolio影响比较小，F需要做的是给客户进行投资者教育，让客户明白自己的交易所带来的影响。
3、如果这个偏离交易对整个portfolio影响比较大，F需要利用这个机会去更新客户的IPS，因为客户的风险偏好可能发生了重大变化，需要再次详细了解客户的情况。
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f怎么可以接受呢？这个决定不符合ips，按照老师说的，这个基金经理应该退出，把这部分资产让别的经理去做啊
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原文用的是【may receive request】，may这个词说明是有容忍度的。所以继续往下分析了两种情况，如果这种偏离严重，基金经理要怎么办，如果这种偏离影响不大，基金经理又该怎么办。
再可以结合实际情况看看，不知道你有没有自己买过理财。不管是在证券公司、银行或者支付宝上买理财产品，都先要做风险测评，评估综合情况得出投资品种、投资期限、风险等级等要素。如果客户购买的产品与其风险评估结果不匹配，会跳出一个不适当警示，告知客户哪里不适当，是否坚持购买，这个情况客户如果选择坚持购买，是可以购买成功的。但是这个警示非常重要，一定要提醒到客户。
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再多说一句：当然，你让别的基金经理做肯定是更好，完美避开问题。但是做这一行业，客户资源都是珍贵的，因为客户的这个需求，我就把客户送给别人，那这个损失也太大了，如果真要这样，CFA协会会把从业人员逼死的。😂（个人经验，做道德题目还是需要结合实际情况来看，这样正确率会提高）
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要是我们行的系统，风险测评不一致他会直接退出来，不让你买😂，就这个题来讲，应该是客户去过同意改ips并签字，就可以买，如果拒绝更改ips就应该退出，是吗？
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严格说起来，你说的肯定是没有错的，而且题目解析也明确给出了一句话“should refrain from trading or seek an affirmative statement from the client that suitability is not a consideration. ”。避免这样的交易，或者得到客户肯定的声明。但是IPS是否要改，还是要看影响程度，不能说一点点影响就要改IPS。
题外话，哪个银行这么严格呀？
Bingo2019-10-09 17:58:03
Bingo同学你好。如果经过了manager劝说，client执意要执行投资，那么应当修改IPS的内容，且双方都在IPS中签字确认之后，manger方可帮客户执行。而非客户坚持执行，便任由客户说了算。IPS内容是manager和客户交互的结果，既保护客户，也保护基金经理。
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那什么情况下采取老师说的脱离的措施呢，就是把这部分资产让别的基金经理管
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