139***202019-08-15 23:29:06
139***20您好！想问一下这道题到底等于什么答案是1060，但是视频里老师讲解是1052， 如果答案是1060，那我想问一下为什么需要用四个spot rate分别算pv在相加，为什么不可以直接用r4算pv？ 谢谢！
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Paul2019-08-16 17:57:23
Paul同学你好，以答案为准，另外R4是12%吗？这个是远期利率是不能直接使用的，要把远期利率转换成即期利率，现金流用对应的即期利率折现。
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那我可不可以把1.07，1.0815，1.103，1.12都相乘然后开0.25的平方得出即期利率，然后把算出来的即期利率输入IY，然后输入相应的fv，n，pmt然后compute pv？
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同学你好，如果用年金这排按键计算，它在计算器的程序设定上设置的是固定的唯一利率折现，而即期和远期利率折现，不同期限的现金流对应的利率是不同的。
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