Bingo2019-05-13 18:02:21

1）到底什么才算independent practice？是金融业才算吗？还是非金融业也算？还是只要牵扯精力的，不管是不是同业，都算？

回答：ethics七大条款针对的对象是CFA考生和会员，考试出题如果没有特别强调，默认是CFA考生或会员。
独立客观性要求协会成员和候选人必须运用合理的谨慎和判断（reasonable care and judgment），并在工作中达到并保持独立性和客观性（independence and objectivity）；

2）是说independent practice的事情压根就不能做，还是向雇主披露以后得到允许也是可以做的？

回答：如果影响了独立客观性，压根就不可以做，因为会损害客户利益。客户利益最大。
有可能你的雇主自己就有问题，向你施压，使你的独立客观性受到影响。那么这个时候就不能听老板的。

3）对于addtional compensation，到底什么情况下才需要披露给雇主？无如果教音乐，这本来就不是有冲突的事情，首先，从loyalty的角度，无到底要不要披露给雇主我在教音乐？另外就是我教音乐如果赚钱了，算不算additional compensation

回答：额外的报酬，说明不是你的本职工作，你自己在外头拉活儿干。best practice：事前向雇主披露兼职的性质、内容、报偿。
教音乐从业务性质上不会冲突本职工作，但时间和精力上可能有冲突。如果因为你教音乐，影响本职工作——比如上班的时候很困，老迟到。那么还是违反ethics要求。所以教音乐的报酬也算additional compensation。
目前ethics考题没有出现过教音乐这种和金融不想管的职业，对此不用过多纠结。