AliceZhou2025-07-18 08:30:45
AliceZhou老师，如果用排除法做C前半句说的是risk tolerance，但是后半句说的是risk exposure，那risk budgeting不就在他俩中间吗？把客户的风险敞口和风险承受能力匹配从而进行风险预算，这不是也是说得通的吗？（有一道题就是说的是一旦企业的容忍度确定了，那么风险管理者就需要align risk exposures with risk appetite，而且当时老师讲的这就是risk budgeting做的事）
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Essie2025-07-18 15:41:12
Essie同学你好，关键是要区别“风险预算”的定义。根据定义，风险预算是关于使用特定指标（例如beta、情景损失）来量化并分配可承受的风险，因此选项B是最准确的。
虽然风险预算确实涉及将风险敞口与风险偏好对齐，作为风险管理过程中的一部分（正如你图片上面所显示的），但选项C具体关注风险偏好和可接受的敞口，这更符合确定风险容忍度的初始步骤，而不是预算过程本身。
因此，因为这题B直接描述了风险预算的定义，所以B是最佳答案。
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