Evian, CFA2024-08-08 11:07:46

ヾ(◍°∇°◍)ﾉﾞ你好同学，

IPS 可以看成是投资之前拟定的一份投资政策声明，正文可以参考目录（以下链接），详细描述一个个人投资者的自身情况以及对投资目标、风险、偏好等具体信息

asset allocation和rebalance会出现在IPs的附录里，它们一个在execution step中一个在feedback step中执行，但也是要在IPS中写出来的

例如，资产配置的asset class，例如我们只投资股票和债券大类，不投资另类这个大类
rebalance也要说明，例如股票和债券之后因为市值波动，股票涨了很多，而债券没怎么变，我们投资者的风险承受能力较低，需要卖一部分股票，买入债券，让投资组合的风险降下来，所以再平衡的range要提前设定好，例如，股票不可以超过整个投资组合的占比60%，一旦超了就卖出

https://www.cfainstitute.org/-/media/documents/article/position-paper/investment-policy-statement-individual-investors.pdf
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